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natsu
Webライター/Kindle作家
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◯節約の楽しさを知り、貯金ゼロを卒業!
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【2023年1月:やー】iDeCo損益報告!

1月の損益率は、6.8%でした

目次

投資のマイルール

  • 損益の確認は月に4回程度
  • 購入商品は基本変更しない
  • 継続して積み立てを続ける

詳しくはこちらの記事をご覧ください

私たちは、この3つのことを意識しながら積み立てを続けています。

そんなこと言われても、ほっといて増えるなんて信じられない…

そうですよね
私もはじめそうでした。ですが、様々な動画や記事で勉強する中で意識が変わってきました!

購入商品

月々12,000円の積立を行っています。

比率や掛金、運用商品の概要を紹介します。

【国内株式】
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)

【掛金】2,400円

【割合】20%

【概要】

  • 東証株価指数(TOPIX)と同じような投資結果を目指して、対象インデックスに採用されているわが国の株式に投資をする商品です。
【内外株式】
ひふみ年金

【掛金】600円

【割合】5%

【概要】

  • 「日本を根っこから元気にする」をコンセプトに、日本の成長企業を中心に投資をする商品です。
【海外株式】
eMAXIS Slim先進国株式インデックス

【掛金】1,200円

【割合】10%

【概要】

  • 日本を除く先進国22か国に上場する銘柄を中心に海外先進国に分散投資することができる商品です。
【海外株式】
ニッセイ外国株インデックスファンド

【掛金】600円

【割合】5%

【概要】

  • MSCIコクサイ・インデックスと同じような投資結果を目指して、日本を除く主要先進国の株式に投資する商品です。
【海外株式】
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

【掛金】3,600円

【割合】30%

【概要】

  • S&P500指数と同じような投資結果を目指して、対象インデックスに選ばれている米国の株式に投資をする商品です。
【海外債券】
eMAXIS Slim 先進国債券インデックス

【掛金】1,200円

【割合】10%

【概要】

  • FTSE世界国債インデックス(除く日本、円換算ベース)と同じような投資結果を目指して、「外国債券インデックスマザーファンド」を通じて、主として日本を除く世界主要国の公社債に投資をする商品です。
【国内不動産投信】
ニッセイJリートインデックスファンド

【掛金】1,200円

【割合】10%

【概要】

  • 東証REIT指数の動きに連動する結果を目指して、国内の金融商品取引所に上場している不動産投資信託証券(JREIT)に投資する商品です。
【海外不動産投信】
三井住友・DC外国リートインデックスファンド

【掛金】1,200円

【割合】10%

【概要】

  • 「S&P先進国REIT指数 (日本を除く)」に連動する三井住友DSアセットマネジメントが運用するインデックス型の先進国REIT投資信託です。

損益報告

現在の資産状況

商品別資産状況

ポートフォリオ

やーが思う今月の振り返り

国内不動産(リート)は、コロナの蔓延を皮切りに投資家たちが売りに転じたためここ数年は少し低迷していますね・・・

これからも、リモートワーク等の普及、さらなるパンデミックによっては不動産市場の動きがなく低迷状態が続くかもしれません。

また、物件価格も最高値に近い不動産バブル状態もそろそろ終わりを迎えると思うので、さらに下落する可能性もあるかもしれません。

とはいえ、衣食住に欠かせない不動産が大きくコケることはないと思いますので、一つの安心材料としてそのまま投資を続けたいと思います。

きっと、リモートワークにも限界があり一定数のオフィスが必要となり、社会全体が動き始めた時は大きく変動すると思っています。

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